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美緩加息聯儲放水 樓價升勢可持續 [香港經濟日報] 2023-03-23

美國矽谷銀行和瑞士信貸銀行連環出事,瑞士信貸銀行創立於1856年,歷史悠久,在全球都有業務,管理的資產規模超過14,783億瑞士法郎,員工人數超過4.7萬人。由於是「大至不能倒」,結果由瑞士政府出面游說了瑞士銀行(UBS),同意以30億瑞士法郎收購,瑞士銀行只承擔最多50億瑞郎的損失,而瑞士政府負責其後90億的損失,並向兩間銀行提供1,000億瑞郎的流動資金。


簡單來說,又是以納稅人的錢來解決問題。至於股東也損失慘重,瑞士信貸的股價在2021年2月還有15美元,去周已經跌至2美元,今次交易總價30億元瑞郎計,相當於每股0.76瑞郎,股東雖然未至於一無所有,但也所剩無幾。瑞士信貸銀行的大股東是沙烏地國家銀行,所以也有評論認為今次是美國挑起火頭,向歐洲及沙地割韭菜,相信與否就見仁見智。反而,筆者更關心此次銀行危機,帶來的影響及後遺症。


降準放水 對港樓市有支持


除了息口加快見頂外,美國聯儲局正在進行中的「量化緊縮」(QT)相信也會暫停,其實過去一年QT只收了市場近6,000億美元資金,但過去一周聯儲局為救市,已向市場投入近3,000億元,以改善市場流動性。聯儲局在挽救出事銀行時,推出了一項新計劃,名為「Bank Term Funding Program(BTFP)」,主要針對銀行購買了不少國債及房地產批押債券(MBS),雖然此類資產因利率上升而在帳面上有所損失,但銀行仍然可以用帳面價值向聯儲局借款。換句話,銀行可以在市場用80美元購入面值100美元的國債或MBS,然後向聯儲局借回100美元,買得多借得更多,市場估計會有2,000億美元的資金因而流入市場。


短期而言金融市場仍會有些震盪,但減息及放水的背景下,加上國內上周宣布降準0.25%,齊齊加入放水行列,對香港的樓市會帶來一些支持力;長遠而言,金融投資頻頻出事,也有助投資者重投買樓投資的行列。

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